Alternative intéressante au crédit bancaire, l’affacturage ponctuel est une solution de financement pour les entreprises. Ces dernières peuvent céder leurs factures à une société d’affacturage en échange d’une avance de trésorerie. L’affacturage ponctuel présente de nombreux avantages pour les entreprises qui ont besoin de liquidités rapidement et sans engagement à long terme. Découvrez ici tout ce qu’il faut savoir sur l’affacturage ponctuel et comment cette solution peut-elle aider votre entreprise à prospérer.
Plan de l'article
- Les avantages de l’affacturage ponctuel pour financer votre entreprise
- Les types d’entreprises qui peuvent bénéficier de l’affacturage ponctuel
- Quelles sont les factures admissibles à l’affacturage ?
- Que faire si vous n’êtes pas satisfait de votre société d’affacturage ?
- Questions fréquemment posées sur l’affacturage
Les avantages de l’affacturage ponctuel pour financer votre entreprise
L’affacturage ponctuel est une solution de financement des entreprises qui consiste à vendre une ou plusieurs de vos factures à une société d’affacturage. La société d’affacturage vous avance une partie du montant et se charge du recouvrement. Si vous avez besoin d’un affacturage ponctuel, vous pouvez faire appel à un courtier en affacturage pour trouver la meilleure offre. L’accompagnement d’un expert en courtage de solutions d’affacturage vous permettra de trouver la solution la plus adaptée pour faire face à vos besoins de trésorerie.
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Le gain de temps
C’est une méthode de financement rapide qui vous permet de recevoir une trésorerie immédiate, sans attendre le paiement de vos clients. Cela vous permet de mieux gérer votre activité et de saisir les opportunités qui se présentent.
La flexibilité
Avec un affacturage ponctuel, vous n’avez pas de contrat à long terme. Il vous revient de choisir les factures que vous voulez céder, selon vos besoins et sans obligation de volume ou de durée.
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La simplicité
L’affacturage ponctuel est une solution simple, qui ne nécessite pas de démarches compliquées à faire. Toute la procédure peut être faite en ligne avec certains organismes. Plus besoin de vous occuper du recouvrement des factures, ni du risque d’impayés.
La transparence
Avec l’affacturage ponctuel, le coût du financement est connu dès le départ. Il n’y a pas de frais cachés ni de commissions supplémentaires. En règle générale, le coût de la prestation varie entre 1 et 5 % du montant de la facture. Vous recevez le solde lorsque votre affactureur règle la facture, déduction faite des frais d’affacturage.
Les types d’entreprises qui peuvent bénéficier de l’affacturage ponctuel
L’affacturage ponctuel s’adresse à toutes les entreprises émettant des factures à des clients professionnels, donc des entreprises BtoB. En théorie, la taille, le secteur d’activité ou encore la forme juridique importent peu pour opter pour une solution d’affacturage. L’affacturage ponctuel est cependant plus accessible aux entreprises telles que :
- les TPE,
- les PME,
- les start-ups,
- les artisans et les commerçants,
- les professionnels libéraux.
Concrètement, l’affacturage ponctuel est une solution adaptée aux entreprises ayant des besoins de trésorerie ponctuels ou irréguliers. Cela peut être dû à des variations saisonnières, des commandes exceptionnelles ou des retards de paiement. C’est également une solution idéale pour les entreprises qui ne souhaitent pas s’engager dans un contrat d’affacturage classique. En effet, cette formule d’affacturage implique parfois des frais en cas de résiliation prématurée du contrat d’engagement et si le volume de factures promis n’est pas atteint chez le factor.
Quelles sont les factures admissibles à l’affacturage ?
Pour être admissibles à l’affacturage ponctuel, les factures doivent respecter certaines conditions. En pratique, elles doivent être :
- émises à des clients professionnels situés en France ou dans l’Union européenne,
- libellées en euros,
- datées et signées par le client,
- exigibles dans un délai maximum de 90 jours,
- sans litige ni contestation.
Si vos factures répondent aux critères, vous pouvez les céder à une société d’affacturage. Des plateformes en ligne facilitent les démarches en quelques clics. Aucune garantie ni justificatif comptable n’est nécessaire. Une réponse rapide et un financement sont obtenus en 24 à 48 heures.
Que faire si vous n’êtes pas satisfait de votre société d’affacturage ?
Si vous n’êtes pas satisfait des services ou des tarifs proposés par votre société d’affacturage, vous pouvez changer facilement grâce à l’affacturage ponctuel. Vous êtes libre en effet de choisir la société d’affacturage qui convient le mieux à vos besoins et attentes.
Avec un comparateur en ligne, vous pouvez simuler le coût de l’affacturage ponctuel dont vous avez besoin et comparer différentes offres. Cela vous permet de gagner du temps dans la recherche d’une société d’affacturage et de choisir la solution qui présente le meilleur rapport qualité-prix.
Questions fréquemment posées sur l’affacturage
Quand on parle d’affacturage, une liste non exhaustive de questions revient souvent. Ces questions permettent de bien cerner la solution avant de s’y engager pour les besoins de trésorerie de son entreprise.
Quel est le coût de l’affacturage ponctuel ?
Le coût de l’affacturage ponctuel se compose généralement de deux éléments. D’une part, une commission d’affacturage, qui correspond à un pourcentage du montant de la facture. D’autre part, un taux d’intérêt, qui s’applique à l’avance de trésorerie. Le coût varie en fonction de la société d’affacturage, du montant et du délai des factures, du secteur d’activité et de la solvabilité des clients. Il est habituellement compris entre 1 % et 5 % du montant de la facture.
Comment choisir la meilleure société d’affacturage pour votre entreprise ?
Pour choisir la meilleure société d’affacturage pour votre entreprise, vous devez prendre en compte plusieurs critères. Tout d’abord, vous devez vous assurer que votre futur partenaire fournit des services d’affacturage ponctuel. Ensuite, il est important aux aspects comme la rapidité du financement, qui doit être compatible avec vos besoins de trésorerie.
De même, vous devez tenir compte de la qualité du service offert et la réputation de la société d’affacturage avec laquelle vous allez vous engager. Pour cela, la sollicitation des courtiers en affacturage peut être d’une grande utilité. Au-delà de tous ces critères, le facteur prix est l’un des plus importants. Vous devez en effet vous assurer que le coût de la prestation est compatible avec votre budget et à votre rentabilité.
Quelles sont les obligations à respecter pour faire de l’affacturage ponctuel ?
Pour faire de l’affacturage ponctuel, il est important de respecter certaines obligations, en l’occurrence :
- conclure un contrat d’affacturage avec un affactureur accrédité,
- émettre des factures conformes aux réglementations en vigueur,
- garantir l’éligibilité des créances,
- informer les débiteurs de la mise en place de l’affacturage,
- respecter les délais de paiement convenus avec la société d’affacturage, etc.
Les obligations spécifiques peuvent varier en fonction de la société d’affacturage choisie et des termes du contrat. Vous devez donc lire attentivement les conditions posées par la société d’affacturage.
